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郑州0首付贷款购豪车骗局百余人上当 涉案金额数百万

时间:2019-03-04 13:09:01

  近日,郑州市公安局东站分局成功将一个利用“0首付贷款购车”的诈骗犯罪团伙打掉,涉案人员20多人,金额数百万。4名主要犯罪嫌疑人因涉嫌合同诈骗被刑事拘留。

  车贷骗局 一则“零首付开豪车”信息 打动了创业者的心

  今年30岁的许先生是洛阳人,在郑州经营一家规模不大的公司。刚创业的他对事业充满了希望,随着业务不断增长,资金和形象包装也逐渐成为他的心头病。

  去年11月初,许先生无意中在微信上的一个服务平台看到一则信息,大致内容是称郑州某汽车销售有限公司可以提供零首付购车业务,公司垫付30%车辆首付,贷款提到车后可以再次抵押车价110%的贷款,让客户不掏钱就可以开百万豪车,还多出几十万元的流动资金。

  想着自己平时出去谈业务挤公交看脸色,资金周转不畅的许先生早就有买辆车“装下脸面”的想法。许先生觉得这个信息就是给自己量身打造的。

  觉得没问题 交了1.3万元服务费

  但是做生意的许先生并不是完全相信,他决定打电话核实一下。接电话的是一个姓包的男子,对许先生的提问对答如流,介绍了办理零首付购车的具体程序、需要注意的细节,个人需要准备的资料,以及公司收取必要服务费用的项目和标准,跟许先生以前去办理贷款业务的流程一模一样。完了那名包姓业务经理还主动加了许先生的微信。

  这些都增加了许先生的信任。但是许先生依然很谨慎,决定找一个懂分期购车的朋友实地到该公司考察。经考察没有发现问题,许先生彻底相信了!

  过了两三天,许先生如约来到位于郑州东区某写字楼的汽车销售有限公司,经过几天“认真细致”的资料核查、银行家访等工作,许先生办完了零首付购车和二次抵押贷款的“繁琐手续”,签了协议并交付了1.3万元服务费之后就回家等待豪车的到来。

  关门大吉 等啊等,豪车、贷款成浮云,服务费打水漂

  合同预定的10个工作日已经到了,可是没人通知许先生提车和提取贷款。许先生就隔三差五给包经理打电话催问,都被以银行审核暂时未通过为由推脱掉。后来许先生催问紧了,包经理又把许先生推给自称和公司对接分期的公司张经理,得到的结果还是贷款没下来。

  眼看着到了12月底,许先生又被该公司以缺少相关证件、手续不全等多种理由持续推脱,居然还要他再交5000多元钱。

  2017年1月2日,多次辗转未果的许先生再次到公司问询进展,却发现已经人去楼空。公司还在门上贴了公告:由于公司内部矛盾暂时整顿歇业一个星期,还留了联系电话号码。

  1月9日,许先生还没有意识到自己被骗了,只是气愤不过,就直接到东站公安分局报了警。

  警方调查 受害人百人以上,涉案金额数百万元

  接报警后,东站分局的民警迅速介入调查。

  幕后的事实也让办案的警察着实吃惊:该案件牵扯的公司有两家,受害人达百人以上,涉案金额数百万元。涉案公司的员工和负责人全部使用假名字和专卡专用的业务电话号码,案发之前已经关门走人、电话停机,侦查困难较大。东站分局迅速成立专案组进行全面侦查,经细致走访和调取案发周围大量视频证据,案件嫌疑人身份慢慢浮出水面,案件情况也逐渐清晰起来。

  经初步调查:2016年10月,犯罪嫌疑人胡某雷、吕某阳、罗某周伙同李某、刘某华、谢某强,在郑州东区某写字楼分别成立河南豫某汽车销售有限公司和郑州傅某某融汽车销售有限公司。

  从2016年10月至12月底,两家公司虚构以零首付购车、购车后再做二次或者三次车贷,达到客户不花一分钱便能得到一辆价值10万~100万的汽车,以及能提取与车价相等的银行贷款等理由获得客户信任,然后签订订车协议收取5000元至2万不等的订车款。

  之后骗子再以分期公司家访等原因为由让客户交3000元的家访费和5000元的管理费。两家公司收取客户费用后就以各种理由推脱不为客户办理提车手续,等到收取的钱数达到一定金额后就关门销声匿迹。

  警方收网 嫌疑人换个地方重开新公司,被一网打尽

  为了不打草惊蛇,专案组民警没有轻举妄动。又经过一个多月的调查取证,专案组固定了犯罪嫌疑人的基本证据后,于2017年3月2日在花园路与丰产路附近的某广场写字楼内,将已经重新成立公司准备再次作案的犯罪团伙彻底摧毁。涉案嫌疑人胡某雷、罗某周、吕某阳、申某赛等29人被一举抓获。

  经讯问,犯罪嫌疑人胡某雷、罗某周、吕某阳、申某赛等人对其利用汽车零首付购车为由,骗取客户资金被其私分的犯罪事实供认不讳。

  嫌疑人供述 就是为了骗取客户缴的各种费用

  涉案嫌疑人被抓获,如实供述了自己的诈骗事实。

  据嫌疑人吕某阳等人供述,他们根本不具备能给客户办理零首付购车,以及提车后进行二次、三次贷款的能力。其成立的两家公司就没有合作的汽车4S店、银行或者分期公司,这都是他们虚构出来的,目的就是为了骗取客户缴纳的订车金、包装费、家访费、管理费。为了躲避将来客户的寻找,他们都没有使用自己的真名。

  目前,犯罪嫌疑人胡某雷、罗某周、吕某阳、申某赛4名主要涉案人员已被刑事拘留,案件正在进一步侦办中

  法律拓展:

  合同诈骗罪区分

  国家为了保证社会主义市场经济秩序、打击不正当竞争、惩罚合同欺诈行为,在《刑法》当中专门规定了合同诈骗罪。在《合同法》中明确规定以欺诈方式订立的合同是可撤销合同。

  在实际的经济往来中那些行为可能构成合同诈骗罪?那些行为只是经济纠纷和合同欺诈?

  合同法中的合同欺诈是指合同的一方当事人在签订合同和履行合同的过程中故意隐瞒一些真实情况,如产品的瑕疵、功效等等,但是并不是不履行合同也不是以非法占有为目的,尤其是行为人没有使用合同诈骗罪中的五种法定行为之一种或以上。合同诈骗罪的行为人除了要承担另一方当事人的损害赔偿责任或者是违约的民事责任,而且还要承担刑事责任。而合同欺诈行为只要承担损害赔偿或者违约的责任民事责任。

  刑法中的合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在订立、履行合同过程中,骗取对方当事人财物数额较大的行为。本罪的犯罪主体是一般主体;主观方面是故意;客体是国家对合同的管理制度和所有权制度;客观方面法律直接规定了五种情况:

  ⑴ 以虚假的单位或者冒用他人名义签订合同的行为;

  ⑵以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假产权证明提供担保的;

  ⑶没有履行能力,先以小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方履行或者签订合同的;

  ⑷收受对方给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

  ⑸以其他方法骗取对方财产。